Private banking

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Private banking è un termine anglosassone che si riferisce a una serie di servizi bancari e finanziari forniti a clienti privati di alto profilo e dotati di patrimoni importanti.

Definizione

Il termine “private” (privato) sta a indicare l'alto livello di personalizzazione e impegno offerto al singolo cliente, in opposizione ai servizi standardizzati offerti dalle istituzioni finanziarie ai normali clienti retail.

Originariamente i servizi di private banking erano offerti a una clientela con disponibilità finanziarie particolarmente elevate, quantificabili in milioni (HNWI), tuttavia negli ultimi anni è cresciuta l'offerta di servizi parzialmente assimilabili a quelli di private banking per clienti con disponibilità minori (€300.000 - 1.000.000).

Il termine private è spesso usato, in parte impropriamente, per indicare servizi finanziari coperti da segreto bancario e/o offerti da banche localizzate in paradisi fiscali.

Servizi

La gamma di servizi offerte è molto ampia e variegata; infatti per gli utenti più sofisticati e più facoltosi è generalmente più corretto parlare di wealth management.

L'offerta tipica comprende:

gestione di patrimoni
gestione di fondi fiduciari
consulenza riguardo a investimenti e finanziamenti
consulenza nel settore immobiliare
consulenza assicurativa
consulenza previdenziale
consulenza fiscale e legale
consulenza corporate
consulenza artistica e stilistica su arredamento e opere d'arte
servizi specifici per liberi professionisti
servizi specifici per enti filantropici (es: fondazioni)

Collegamenti esterni

Il private banking in Italia, di Sergio De Angeli, 2000, ISBN 8834305302, 9788834305300, (anteprima parziale in google books).
Private banker, ecco la galassia che gestisce 800 miliardi di euro , la Repubblica, 22 ottobre 2007, pagina 53, sezione: Affari Finanza.
(AIPB) Associazione Italiana Private Banking
Il Portale dei Consulenti Private Banking, su consulenti-finanziari.it.
(EN) Swiss Private Bankers Association, su swissprivatebankers.com.